Математические модели в антикризисном управлении. Современные проблемы науки и образования

Арбитражный управляющий - высокооплачиваемый и востребованный вид профессиональной деятельности

Вопрос о трудоустройстве, о выборе вида профессиональной деятельности возникает перед любым человеком, который подыскивает новую работу, или пытается трудоустроится, или готовится к увольнению, в том числе и из из силовых структур.

Как адаптироваться и трудоустроиться в условиях безработицы на новом месте? Как получить высокооплачиваемую, и что не мало важно, престижную и востребованную на рынке труда профессию?

В России эти вопросы постоянно задают себе практикующие специалисты, руководители и работники коммерческих организаций, банков, работники государственных учреждений, служащие правоохранительных органов и силовых структур, стремящиеся к повышению качества своей жизни, к карьерному росту, к повышению уровня своего благосостояния.

Пытаясь разобраться в этих непростых вопросах, мы решили рассказать своим читателям о такой высокооплачиваемой, востребованной, но малопонятной для многих россиян профессии как арбитражный управляющий.

И сегодня мы ведем свою беседу с заместителем директора частного образовательного учреждения дополнительного профессионального образования (ЧОУ ДПО) «Академия личной охраны» кандидатом экономических наук, доцентом, почетным работником высшего образования министерства образования РФ Перфильевым Александром Борисовичем , имеющим богатый опыт подготовки арбитражных управляющих .

Александр Борисович давайте в начале нашей беседы уточним суть самого понятия «арбитражный управляющий» и определимся с его возможным правовым статусом.

Арбитражный управляющий при осуществлении своих полномочий, прежде всего, опирается на нормы и положения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ, в ст. 2 которого сказано, что «арбитражный управляющий - гражданин Российской Федерации, являющийся членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих».При этом надо представлять, что в зависимости от разновидностей проводимых процедур банкротства статус арбитражного управляющего может быть различным.

При проведении такой процедуры банкротства как «наблюдение » арбитражный управляющий приобретает статус «временный управляющий», при проведении процедуры «финансовое оздоровление » он приобретает статус «административный управляющий», а если в отношении неплатежеспособного должника вводится процедура «внешнее управление », то в этом случае арбитражный управляющий приобретает статус «внешний управляющий».

Когда же дело в отношении неплатежеспособного должника доходит до банкротства, то есть вводится процедура "конкурсное производство" и запускается механизм распродажи его имущества, то арбитражный управляющий приобретает статус «конкурсный управляющий».

Ну, а если начата процедура банкротства в отношении неплатежеспособного гражданина, то арбитражный управляющий приобретает статус «финансовый управляющий ».

Здесь уместно отметить, что введение той или иной процедуры банкротства в отношении неплатежеспособного должника и назначение той или иной кандидатуры арбитражным управляющим производится Арбитражным судом РФ, а соответственно, можно сказать, что арбитражный управляющий это законный представитель Арбитражного суда , осуществляющий процедуры банкротства.

Скажите пожалуйста, Александр Борисович, а насколько востребованы арбитражные управляющие на рынке труда в современной России?

Судите сами. На протяжении двух последних десятилетий в нашей стране ежегодно Арбитражными судами РФ признаются финансово-несостоятельными (банкротами) от 30 тыс. до 80 тыс. организаций различных форм собственности, о чем свидетельствует статистические данные самого Арбитражного суда, публикуемые на его официальном сайте.

Кроме того, необходимо иметь ввиду и то обстоятельство, что начиная с 15 октября 2015 года вступили в действие изменения в законодательство о банкротстве, касающиеся банкротства граждан (физических лиц), и по предварительным оценкам специалистов в ближайшие годы будут признаны финансово несостоятельными, а то и банкротами от 800 тыс . до 1,2 млн. россиян, в отношении которых будут проводиться соответствующие процедуры банкротства - процедура «реструктуризация долгов» или процедура «реализация имущества».

При этом нельзя не отметить и тот аспект, что массовые процессы, связанные с банкротством физических лиц, уже начались, и то, что граждане и индивидуальные предприниматели, потерявшие возможность в полной мере рассчитываться по кредитам, утратившие способность своевременно погашать задолженность перед деловыми партнерами, долги по ипотеке и ЖКХ, сами стремятся инициировать в отношении себя соответствующую процедуру банкротства.

Это, странное на первый взгляд обстоятельство, обусловлено тем, что в случае, если арбитражный финансовый управляющий грамотно, соблюдая все требования законодательства, проведет в отношении гражданина такую процедуру банкротства как «реализация имущества», то все долги гражданина, если даже они достигают миллионных значений, будут с него «списаны» решением Арбитражного суда и он никому ничего не будет должен.

Конечно же, во всех этих случаях проводятся и будут проводиться процедуры банкротства юридических и физических лиц, которые длятся от полугода до 2-ух лет, только представителями Арбитражного суда РФ - арбитражными (временными, административными, внешними, конкурсными и финансовыми) управляющими.

В то же время надо иметь ввиду, что практикующих в настоящее время в России арбитражных управляющих насчитывается около 12 тыс. человек. Исходя из количества возбуждаемых дел о несостоятельности (банкротстве) и из количества действующих арбитражных управляющих не трудно прийти к выводу о том, что современный рынок труда испытывает потребность в десятках тысяч подготовленных арбитражных управляющих и эта потребность только нарастает.

Александр Борисович, тут напрашивается может быть самый главный для наших читателей вопрос: «Каков размер заработный платы у арбитражного управляющего»?

Прежде всего хочу уточнить, что арбитражный управляющий получает не заработную плату, а денежного вознаграждение, размер которого устанавливает не директор финансово несостоятельной организации, не кредиторы, не обанкротившийся гражданин, а непосредственно Арбитражный суд.

Причем, денежное вознаграждение арбитражного управляющего складывается из двух составляющих - из фиксированной суммы , которая выплачивается ежемесячно , на протяжении всего времени проведения процедуры банкротства, и из суммы, выплачиваемой антикризисному управляющему при завершении той или иной процедуры банкротства.

Устанавливая размер денежного вознаграждения Арбитражный суд РФ конечно же руководствуется нормами, изложенными в ст. 20.6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ, в которой отражены минимальные размеры фиксированной суммы вознаграждения арбитражного управляющего, устанавливаемые при проведении соответствующей процедуры банкротства.

В частности, минимальная фиксированная сумма вознаграждения составляет для:

временного управляющего - 30 тысяч рублей в месяц;

административного управляющего - 15 тысяч рублей в месяц;

внешнего управляющего - 45 тысяч рублей в месяц;

конкурсного управляющего - 30 тысяч рублей в месяц;

финансового управляющего - 25 тысяч рублей единовременно.

Вторая часть вознаграждения , выплачиваемая арбитражному управляющему при завершении той или иной процедуры банкротства, рассчитывается в процентах от стоимости имущества неплатежеспособной организации или от сумм погашенных долгов.

Обращаю Ваше внимание на то, что вторая часть вознаграждения, которую совершенно законно получает арбитражный управляющий, завершивший процедуру банкротства, очень значительна и может достигать десятков тысяч, а то и несколько сотен тысяч рублей. Любопытный и заинтересованный читатель сам может определиться с суммами второй части вознаграждения арбитражного управляющего, заглянув, используя Internet, в п.п. 9-13 ст. 20.6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ.

Определяясь с доходами, которые может иметь практикующий арбитражный управляющий, нельзя не сказать, что опытный антикризисный управляющий, может одновременно проводить несколько процедур банкротства различных юридических лиц и несколько процедур банкротства граждан.

Вполне понятно, что и суммарное денежное вознаграждение у такого опытного арбитражного управляющего может быть очень значительным, даже по столичным меркам.

Из логики нашей беседы вытекают и следующие вопросы: «Кто может получить статус арбитражного управляющего и какие профессиональные требования предъявляются к нему»?

Основные профессиональные требования, предъявляемые к арбитражными управляющим, определены в ст. 20 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ, где сказано, что лицо, которое может стать арбитражным управляющим , должно:

1. Быть гражданином РФ.
2. Иметь высшее (не важно какое, но высшее) образование.
3. Сдать теоретический экзамен по «Единой программе подготовки арбитражных управляющих».
4. Являться членом одной из саморегулируемых организаций арбитражных управляющих.
5. Иметь стаж работы на руководящих должностях не менее чем год.
6. Пройти стажировку в качестве помощника арбитражного управляющего в деле о банкротстве не менее чем два года.
7. Не иметь наказания в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения либо в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью за совершение преступления.
8. Не иметь судимости за совершение умышленного преступления.
9. Александр Борисович, тут назрел и следующий вопрос: «Где можно пройти подготовку и сдать теоретический экзамен по программе подготовки арбитражных управляющих»?

Прежде всего акцентирую Ваше внимание на том, что в соответствии с требованиями Постановления Правительства РФ от 28 мая 2003 г. N 308 государственный теоретический экзамен по «Единой программе подготовки арбитражных управляющих» проводит Федеральная служба регистрации, кадастра и картографии РФ (Росреестр) совместно с преподавателями и на базе того учебного заведения, в котором обучался слушатель. Правда при представлении в Росреестр соответствующего заявления, государственный теоретический экзамен может быть назначен для претендентов на его сдачу экзамена непосредственно в том регионе, в котором они проживают.

Но, для того, чтобы кандидат был допущен к сдаче такого теоретического экзамена, он должен пройти сначала профессиональную переподготовку и успешно освоить «Единую программу подготовки арбитражных управляющих», утвержденную приказом Министерства экономического развития от 10.12.2009 года № 517.

Причем, нельзя не отметить, что Росреестр принимает государственный экзамен только у слушателей тех учебных заведений, которые имеют заключенные с ним «Соглашения о сотрудничестве в сфере подготовки (переподготовки) арбитражных управляющих».

Судя то информации, размещенной на сайте Федеральной службы регистрации, кадастра и картографии РФ, количество учебных заведений в России, заключивших «Соглашение о сотрудничестве…», составляет не более ста.

Такое «Соглашения о сотрудничестве в сфере подготовки и переподготовки арбитражных управляющих» имеет и ЧОУ ДПО «Академия личной охраны», в котором я и работаю.

Отличительной особенностью преподавания «Единой программы подготовки арбитражных управляющих» в ЧОУ ДПО «Академия личной охраны» является то, что весь образовательный процесс идет дистанционно, с использованием Internet, e-mail, вебинаров и записанных видео-лекций.

Как показывает моя практика, современный образованный человек в ХХ I веке , в веке информационных технологий, просто не желает, а то и не имеет возможности учиться, сидя за партой по 2-3 вечера в неделю на протяжении 3-х месяцев пока длятся курсы подготовки арбитражных управляющих.

Как правило слушатели курсов профессиональной переподготовки, в том числе и потенциальные арбитражные управляющие, находящиеся в любой точке мира, желают обучаться в режимах on - line или off - line , смотря в мониторы своих любимых компьютеров и просматривая учебный материал в удобное для них время столько раз, сколько сочтут нужным.

Принимая решение об обучении, Вашим читателям необходимо представлять, что обучение по «Единой программе подготовки арбитражных управляющих», утвержденной приказом Министерства экономического развития от 10.12.2009 года № 517, во всех учебных заведениях платное.

В ЧОУ ДПО «Академия личной охраны» плата за обучение в этом учебном году установлена в размере 28 тыс. руб. за одного слушателя. Правда стоимость обучения иногда меняется, о чем можно узнать, «зайдя» на наш сайт сайт

Особенно остро вопрос будущего трудоустройства встает перед офицерами, готовящихся к увольнению, и перед членами их семей. Офицеры, увольняемые в запас, как правило здоровы, имеют богатый практический опыт управленческой деятельности, имеют высшее образование, но им трудно адаптироваться и трудоустроиться на так называемой «гражданке». Об этом я могу судить исходя из собственного опыта - после 23 лет службы в Вооруженных силах России, уволившись в звании подполковника, мне пришлось «вкусить все прелести» поиска достойной работы. Вывод был один - только профессиональная переподготовка, только повышение уровня собственных компетенций, а не личные знакомства и так называемые «связи», позволят достойно трудоустроиться.

Учитывая то, что при освоении «Единой программы подготовки арбитражных управляющих» слушателями изучается широкий перечень вопросов и тем, касающихся: правового обеспечения предпринимательской деятельности; законодательства о банкротстве; налогообложения юридических и физических лиц; бухгалтерского учета и отчетности; анализа финансового состояния организаций; оценки эффективности инвестиционных проектов; оценочной деятельности т.д., я бы порекомендовал освоить эту программу и работникам финансово-экономических структур, и практикующим юристам, и руководителям организаций.

И особенно руководителям, так как именно они ответственны за результаты финансово-хозяйственной деятельности вверенных им организаций, и именно они могут нести, при потере платежеспособности своих фирм, как материальную и административную, так и уголовную ответственность за фиктивное, за преднамеренное банкротство, и за неправомерный действия при проведении процедур банкротства.

Конечно же я рекомендую пройти обучение по этой программе и служащим банков, и работникам страховых компаний, и представителям микрофинансовых организаций, где риск банкротства, а соответственно и риск увольнения очень велик.

На мой взгляд, освоив за 3 месяца «Единую программу подготовки арбитражных управляющих» и получив диплом о профессиональной переподготовке в сфере антикризисного управления, значительно повысят свои шансы при трудоустройстве и лица, пока не имеющие работы, и выпускники Вузов.

При принятии решения об обучении по этой программе слушатели, на мой взгляд, не должны обращать внимание на свое первоначальное базовое высшее образование - любой человек с высшим образованием может освоить эту программу.

Как показывает моя практика, очень успешно арбитражными управляющими работают не только лица, имеющее высшее юридическое или экономическое образование, но и инженеры, и бывшие военнослужащие, и военные летчики, и, к моему удивлению, лица, имеющие высшее медицинское образование.

Завершив профессиональную переподготовку лица получают Диплом о Профессиональной переподготовке (форму Диплома см. ).

Если у Ваших читателей возникнут какие-либо вопросы, то пусть без стеснения обращаются с ними ко мне, используя мою личную электронную почту: или телефон 8-915-969-60-12

Перфильев А.Б.

Музлова Виктория Андреевна, Бутрина Юлия Владимировна
1.Высшая Магистрант факультета «Высшая школа экономики и управления»
2. к.э.н, доцент кафедры «Финансы, денежное обращение и кредит»
Южно-Уральский государственный университет, г. Челябинск

Muzlova Victoria Andreevna, Butrina Julia Vladimirovna
1. Master student of the faculty «Higher school of Economics and management"»
South Ural state University, Chelyabinsk
2. c.e.s., assistant professor of the pulpit "Finance, monetary circulation and credit"
SouthUralstateUniversity, Chelyabinsk

Аннотация: В современных условиях экономической нестабильности банковского сектора вопрос оценкифинансовой устойчивости банка приобретает особое значение. Рост банковских рисков ухудшает проблему сохранения финансовой устойчивости банка, превращая данную проблему в один из наиболее актуальных теоретических и практических аспектов современной экономики. Поэтому возникает необходимость в создании такой модели с помощью, которой банк сможет проводить точную оценку своей финансовой устойчивости.
В статье описываются основные этапы создания авторской модели для оценки финансовой устойчивости банка на основе экономико-математического моделирования.

Abstract: In modern conditions of economic instability of the banking sector, the issue of assessing the bank"s financial stability becomes particularly important. The growth of banking risks worsens the problem of maintaining the financial stability of the bank, turning this problem into one of the most relevant theoretical and practical aspects of the modern economy. Therefore, there is a need to create such a model with the help of which the bank will be able to accurately assess its financial stability.
The article describes the main stages of creating an author"s model for assessing the bank"s financial stability on the basis of economic and mathematical modeling.

Ключевые слова: финансовая устойчивость банка, факторы финансовой устойчивости, корреляция, многофакторная регрессионная модель, уравнение регрессии, t-критерий Стьюдента, критерий Фишера, мультиколлинеарность.

Keywords: financial stability of the bank, financial stability factors, correlation, multifactorial regression model, regression equation, Student"s t-test, Fisher criterion, multicollinearity.

Объективная и точная оценка финансовой устойчивости банка это неотъемлемая часть, позволяющая обеспечить его конкурентоспособность, повысить потенциал в деловом сотрудничестве, оценить, в какой степени гарантированы его экономические интересы. Именно поэтому банкам необходима модель, которая позволит своевременно произвести точную оценку финансовой устойчивости.

В настоящее время моделирование есть эффективный прием познания сущности изучаемых явлений. Поскольку оно дает возможность получить четкое представление об исследуемом объекте, позволяя количественно описать его внутреннюю структуру и внешние связи, выступая в качестве основного инструмента финансового анализа, а так же оно активно используется на практике для прогнозирования банкротства. Основная задача моделирования состоит в том, чтобы сконструировать модель на основе предварительного ее изучения и выделения существенных характеристик, на основе которых и будет производиться моделирование.

Разработка многофакторной регрессионной модели оценки финансовой устойчивости будет проводиться в пять этапов, краткое описание которых представлены в таблице 1 ниже.

Таблица 1

Этапы разработки многофакторной регрессионной модели

Этап	Краткое описание этапа
Первый этап – Отбор факторов.	Первым этапом является отбор факторов, которые легли в основу финансового анализа. При отборе факторов основной акцент ставиться на определении универсального интегрального критерия или результирующего показателя Y .
Второй этап – Приведение данных к достоверному виду.	Все отобранные факторы с помощью математических преобразований выразили в процентном соотношении. Данный этап исследования позволил определить состав выборки, удовлетворяющий требованию репрезентативности, однородности и целостности.
Третий этап – Разработка многофакторной регрессионной модели.	Основной задачей является определение ряда наиболее приоритетных финансовых показателей необходимых для дальнейшего использования в процессе разработки модели. Одним из обязательных требований, предъявляемых к факторам, является отсутствие интеркоррелированности (т.е. корреляции между объясняющими переменными) и точной функциональной связи между ними. Включение в модель факторов с высокой интеркорреляцией, может привести к нежелательным последствиям – система нормальных уравнений может оказаться плохо обусловленной и повлечь за собой неустойчивость и ненадежность оценок коэффициентов регрессии. Если между факторами существует высокая корреляция, то нельзя определить их изолированное влияние на результативный показатель и параметры уравнения регрессии оказываются неинтерпретируемыми. После чего все факторы должны быть проверены на наличие мультиколлинеарности, когда более чем два фактора связаны между собой линейной зависимостью, следовательно, имеет место совокупное воздействие факторов друг на друга. В результате вариация в исходных данных перестает быть полностью независимой, и нельзя оценить воздействие каждого фактора в отдельности . В результате преобразований мы доводим модель до необходимого нам вида, после чего производим регрессионный анализ.

Так как традиционно оценка финансовой устойчивости банка предполагает использование определенного набора показателей, которые мы сгруппировали следующим образом:

– показатели достаточности капитала (Х1 );

– показатели ликвидности (Х2 );

– показатели, характеризующие качество активов (Х3 );

– показатели прибыльности (Х4 );

– показатели рентабельности (Х5 );

Расчет результирующего показателя (Y ) произвели с помощью формулы:

Однако поскольку оценка некоторых показателей включает в себя ряд определенных коэффициентов, поэтому существует необходимость преобразования их к одному показателю.

Например, оценка ликвидности происходит путем выполнения нормативов ликвидности через определение коэффициентов, таких как коэффициент мгновенной ликвидности, текущей ликвидности и долгосрочной ликвидности.

С помощью математических преобразований мы доводим модель до необходимого нам вида. Таким образом, мы получаем следующие данные, представленные в таблице 2.

Таблица 2

Основные показатели финансовой устойчивости банка.

	Показатели	2015		2016 2016
		1 полугодие	2 полугодие	1 полугодие	2 полугодие
Х1	Достаточность капитала, %	12,67	11,87	11,81	11,80
Х2	Ликвидность, %	128,23	123,90	117,32	133,31
Х3	Темпы роста актива, %	93,34	113,13	97,07	99,16
Х4	Темпы роста прибыли, %	56,48	163,57	97,10	164,18
Х5	Рентабельность, %	7,67	10,30	19,83	21,27
Х6	Народный рейтинг	28,0	27,3	26,7	25,9

Банки.ру Информационный портал аналитикаhttp://www.banki.ru/ .

В результате мы получили данные, которые удовлетворяют требованию репрезентативности, однородности и целостности, следовательно, можно приступить к процессу разработки многофакторной регрессионной модели.

Однако прежде чем приступить к регрессионному анализу, необходимо проверить данные на мультиколлинеарность.

Требование отсутствия мультиколлинеарности вызва­но тем, что если между двумя факторами, отвечающими трем первым требованиям, имеется тесная связь, то нет нужды оба фактора включать в модель, так как один мо­жно выразить через другой. Кроме того, при неосмотри­тельном включении взаимосвязанных факторов в одну многофакторную модель возникают вычислительные трудности, связанные с тем, что система нормальных уравнений становится неразрешимой.

Проверка отсутствия мультиколлинеарностипроизводилась с помощью формулMSExcel и не выявила мультиколлинеарности факторов.

Таким образом, убедившись, что выявленные нами данные верны, можно приступить к процессу разработки самой модели оценки финансовой устойчивости.

Построение модели множественной регрессии будем производить с помощью корреляционно-регресионного анализа.

Для выявления зависимости показателей воспользуемся возможностямиMSExcel. Наиболее простой формой зависимости является линейная, то есть зависимость вида:

Следует определить, все ли переменные нужно включать в уравнение, или есть переменные, которые существенно не влияют на величину Y и их нецелесообразно включать в уравнение (1).

Для расчета совокупного коэффициента корреляции необходимо опре­делить парные коэффициенты корреляции r 0 i между всеми факторами x i , входящими в модель, и результиру­ющим показателем у и все парные коэффициенты корре­ляции между факторами. Все коэффициенты корреляции записываются в квадратную симметричную матрицу .

В результате проведенной множественной корреляции выявлены следующие коэффициенты корреляции:

Таблица 3

Коэффициенты корреляции

На основании данных, полученных в таблице, можно сделать вывод, что связь факторов Х1, Х2, Х3, Х4, Х5, Х6 с фактором Y существенная, следовательно, все факторы значимые.

Таким образом, уравнение регрессии приобрело вид:

В результате обработки данного уравнения необходимо исключить незначимые факторы, с помощью функции Пакет Анализ в MSExcel.Проводить регрессию необходимо до тех пор, пока все факторы не будут значимыми.

Результат анализа множественной регрессии показал высокую значимость уравнения регрессии, на основе показателя R-квадрат = 0,986601403

Рисунок 1. Регрессионная статистика основных показателей финансовой устойчивости банка

В конечном итоге мы получили следующие данные, представленные в таблице 2:

Таблица 2

Оценка адекватности основных показателей финансовой устойчивости банка путем их последовательного исключения

Регрессия 1
t теор	3,182446305
t расчY	2,409094938	неадекватен
t расчX1	-1,449843444	неадекватен
t расчX2	2,488840673	неадекватен
t расчX3	0,022463051	неадекватен
t расчX4	9,24292477	адекватная
t расчX5	11,58373036	адекватная
t расчX6	1,93536583	неадекватен
Регрессия 2
t теор	2,776445105
t расчY	1,740909057	неадекватен
t расчX2	1,885216947	неадекватен
t расчX3	0,69870852	неадекватен
t расчX4	9,664627508	адекватная
t расчX5	10,20949772	адекватная
t расчX6	1,164203243	неадекватен
Регрессия 3
t теор	2,570581836
t расчY	3,668614396	адекватная
t расчX2	1,87762487	неадекватен
t расчX4	11,51882755	адекватная
t расчX5	10,76263218	адекватная
t расчX6	1,055131849	неадекватен
Регрессия 4
t теор	2,446911851
t расчY	8,486455956	адекватная
t расчX2	1,556634214	неадекватен
t расчX4	11,75762476	адекватная
t расчX5	11,81927966	адекватная
Регрессия 5
t теор	2,364624252
t расчY	28,43433612	адекватная
t расчX4	11,27183451	адекватная
t расчX5	12,69145947	адекватная

В ходе корреляционно-регрессионного анализа выяснили, что существенно значимыми показателями являются показатели Х4 и Х5 это показатели прибыли и рентабельности. Таким образом, можно сделать следующие выводы о том, что концепция разработки регрессионной модели для оценки финансовой устойчивости банка была раскрыта, что позволило получить многофакторную регрессионную модель, отвечающую основным признакам, характеризующим финансовую стабильность банков и позволяющим адекватно оценить финансовую устойчивость любого банка.

В результате, полученная модель регрессии характеризуется:

– во-первых, высоким качеством оценивания с позиции стандартной ошибки оценки свободного члена, которая равна 0,82%.

– во-вторых, значимостью и надежностью факторов с позиции включения их в регрессионную модель, которые характеризуются коэффициентом детерминацииR 2 =98.6% и F-критерий Фишера,при анализе которого F расч. >F теор, следовательно уравнение адекватное .

Таким образом, оценку финнасовой устойчивости банка будем производить в той последовательности значивмсти факторов, то есть той последовательности, в которой производилось исключения фактора. Методика оценки финансовой устойчтвости представлена в таблице 3.

Таблица 3

Разработанная методика оценки финансовой устойчивости

Показатели финансовой устойчивости банка			Краткая характеристика показателей финансовой устойчивости банка
	Х5	Рентабельность	Показатель эффективности использования денежных средств или иных ресурсов
	Х4	Прибыль	Это положительный финансовый результат деятельности кредитной организации за определенный период времени. Основной показатель эффективности работы банка
	Х2	Ликвидность	Способность актива быть проданным быстро с минимальными денежными потерями, связанными со скоростью реализации
	Х6	Народный рейтинг	Это независимая оценка работы банков, уровня их сервиса и качества предоставляемых услуг. Он формируется исключительно на основе голосов и отзывов пользователей
	Х3	Активы	Различные объекты, в которые тот размещает собственные и заемные ресурсы
	Х1	Достаточность капитала	Основной норматив, который обязаны соблюдать все кредитные организации. Это один из наиболее важных показателей надежности банка. Характеризует способность банка нивелировать возможные финансовые потери за свой счет, не в ущерб своим клиентам

Разработанная методика оценки финансовой устойчивости даст возможность определить насколько устойчив банк, так как на основании данных показателей рассчитывается интегральный коэффициент финансового состояния банка, по данным которого и будет производиться оценка.

Расчет интегрального коэффициента производится по формуле:

Таблица 4

Характеристика финансового состояния банка в зависимости от величины интегрального показателя

Значение интегрального показателя(У)	Характеристика финансового состояния банка
0-15	Неустойчивое: Неликвидный баланс, т.е не удовлетворительная структура активов и пассивов; отрицательный финансовый результат; не соблюдение нормативов; отрицательная динамика показателей финансовой отчетности и другие
15-30	С признаками проблемности: Кратковременные отклонение от нормативов, невысокие показатели прибыли; временная положительная динамика финансовых показателей
30-60	Относительно стабильное: Ликвидный баланс; положительный финансовый результат; соблюдение нормативов; относительно стабильная ресурсная база; наблюдается положительная динамика финансовых показателей
60-100	Устойчивое: Оптимальная структура активов и пассивов; высокие размеры прибыли; соблюдение нормативов; положительный финансовый результат; стабильная ресурсная база

Как видно из таблицы 4 интегральный коэффициент имеет область значений от 0-100, чем больше его величина, тем лучше финансовое состояние банка.

0-15 , следовательно, финансовое состояние банка неустойчивое.

Если величина интегрального показателя находится в интервале от 15-30 , следовательно, в финансовом положении банка наблюдаются признаки проблемности.

Если величина интегрального показателя находится в интервале от 30-60 относительно стабильным.

Если величина интегрального показателя больше 60 , следовательно, финансовое положение банка является устойчивым.

Таким образом, уменьшение величины интегрального показателя будет означать ухудшение финансового положения банка и наоборот. В результате полученных данных можно будет с легкостью определить свое финансовое положение и в случае, если оно окажется нестабильным вовремя осуществить более детальный анализ для выявления причин финансовой нестабильности.

Библиографический список

1. Анализ банков/ Портал банковского аналитика [Электронный ресурс]. –Режим доступа:http://analizbankov.ru/index.php
2. Банки.ру Информационный портал аналитика [Электронный ресурс]. –Режим доступа:http://www.banki.ru/
3. Бобыль В. Методика применения показателей системы риск-менеджмента / ВБобыль // Банковский вестник 2014 [Электронный ресурс]. –Режим доступа:https://www.nbrb.by/bv/articles/9999.pdf
4. Волощук Л.А, Ткачев С.И, Монина О.Ю. Учебно-практическое пособие / Статистика // Саратов 2016 – С. 140 – 153.
5. Евсеева, А.В. Финансовая устойчивость банка, методы её оценки и способы повышения [Текст] / А.В. Евсеева, Н.А. Пономарева // Наука, образование, общество: тенденции и перспективы развития: материалы III Междунар. науч.-практ. конф. (Чебоксары, 11 дек. 2016 г.) / редкол.: О. Н. Широков [и др.]. – Чебоксары: ЦНС «Интерактив плюс», 2016. – С. 166–169.
6. Сорока Я.А Концепция разработки регрессионной модели анализа и прогнозирования финансового состояния предприятий промышленности/Я.А Сорока // Математические и инструментальные методы экономики (47) УЭкС, 11/2012[Электронный ресурс]. –Режим доступа:http://uecs.ru/uecs47-472012/item/1663-2012-11 1

Статья посвящена гомеостатическому подходу к анализу и синтезу систем в аспекте выработки механизмов по выводу систем из кризисного состояния на примере экономических систем. Проведен концептуальный анализ понятия «антикризисное управление системой», построен его интенсионал и определены задачи создания системы антикризисного управления. Учитывались основные современные подходы к анализу кризисных ситуаций в экономике, их достоинства и недостатки. Были рассмотрены существующие методики анализа и моделирования финансово-экономического состояния предприятия, а именно методы факторного финансового анализа: модель Альтмана, модель Фулмера, модель Спрингейта, модель Ж. Лего. В статье описывается отличие предлагаемого метода от ныне существующих, заключающегося в том, что применяется понятие целостности системы, которое заключается в учете взаимодействия противопоставленных противодействующих движущих сил, факторов. А также понятие «кризис» понимается как выход системы из состояния гармоничного динамически равновесного действия этих противоположностей. В описываемом методе предлагается обобщенный механизм для поиска, анализа и уравновешивания таковых противопоставленных факторов. Приведен пример автоматизации поставленной задачи и приведены примеры когнитивных карт анализа фактического состояния идеальных состояний конкретного предприятия.

управление

антикризисное управление

когнитивное моделирование

гомеостатика

концептуальный анализ и проектирование

1. С.П. Никаноров. Концептуализация предметных областей. М.:Концепт,2009, -268 с.

2. А.Г. Теслинов. Концептуальное мышление в разрешении сложных и запутанных проблем.– СПб.: Питер,2009 – 288 с.

3. Новая философская энциклопедия. - 2-е изд., испр. и допол. - М.: Мысль, 2010. - Т. 1-4. - 2816 с.

4. Системы факторов влияния на процесс управления развитием предприятия / // Д.В. Бутенко, Л.Н. Бутенко, Е.Б. Журавлева Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. - 2009. - № 4. - C. 115-116.

5. Д. В. Бутенко. Концептуальный анализ системы антикризисного управления / // Изв. ВолгГТУ. Серия "Актуальные проблемы управления, вычислительной техники и информатики в технических системах". Вып. 9: межвуз. сб. науч. ст. / ВолгГТУ. - Волгоград, 2010. - № 11. - C. 47-49.

6. Д.В. Бутенко, Вершков А.Б. Автоматизация процесса моделирования производства. Концептуальный менеджмент / Современные наукоемкие технологии. - 2009. - № 6. - C. 57-58.

7. Применение кризис-прогнозных моделей в диагностике финансовой состоятельности предприятий [Электронный ресурс]. – 2007. – Режим доступа: http://www.science-bsea.narod.ru/2007/ekonom_2007_2/kaziev_prim.htm

В период кризиса предприятие, организация подвергается увеличенному количеству рисков, руководитель должен уметь быстро переключиться на новый эффективный режим работы своего бизнеса. Актуальными задачами становятся предвидение кризисных проявлений, оперативное их преодоление и планирование развития предприятия в кризисный период. Возникает потребность моделирования устойчивости организации с учетом изменения значимых экономических параметров, характеризующих работу организации. Предполагается, что организация работает устойчиво, если она сохраняет свои параметры в пределах оптимальных значений при изменении внешних воздействий в течении времени.

Концептуальные методы, развиваемые в настоящее время школой С.П. Никанорова , предоставляют мощный аппарат для переноса знаний между различными, иногда далеко отстоящими друг от друга, предметными областями, что позволяет создать многоаспектное представление об изучаемой области и увидеть другие горизонты. Анализ по этим методам проводится посредством выделения наиболее общих понятий, относящихся к формулированию задачи. Предельно общие понятия называются категориями. Категории являются метаязыковыми когнитивными образованиями, к которым относятся дефиниции классов понятий, используются в задачах систематизации знаний и познавательного процесса. Категории фиксируют классы знания, этапы и факторы познавательных процессов, поэтому они входят в систему управления знаниями . Начнем с определения категорий по нашей тематике. Проведем концептуальный анализ понятия «антикризисное управление системой» с помощью рассмотрения его составляющих.

Само понятие «кризис» имеет много различных определений и используется в различных сферах, например, финансовой, политической, энергетической, психологической, экологической и т.д. Из всего множества определений кризиса можно выделить следующие компоненты: гомеостаз, исчезновение, баланс сил, конфликт, нарушение равновесия, рост, лавина. Таким образом, можно сформировать обобщающее определение. Кризис (греч. krisis — решение, поворотный пункт) — перелом, переворот или пора переходного состояния, когда система теряет свои гомеостатические свойства, теряется баланс сил или нарушается равновесие во взаимодействии между элементами системы, приводящие к изменению стратегии поведения системы и появлению новых видов взаимодействия и приобретению системой новых свойств. Процесс происходит лавинообразно и порождает постоянно пополняющееся открытое множество проблем, препятствующих управлению.

Анти (греческое anti - против, вместо), приставка, означающая: противоположность, враждебность чему-либо, направленность против чего-нибудь.

Понятие «управление» имеет также множество определений, которые включают следующие категории: планирование - определение желаемого состояния и пути его достижения; учет - фиксация отклонения от запланированных целей; контроль и анализ - определение проблемных ситуаций; регулирование или оперативное управление - принятие и осуществление решения по ликвидации отклонения, как разрешение проблемной ситуации. Соотношение между планированием и оперативным управлением может быть представлено на стягивающем графе.

Антикризисное управление также необходимо рассматривать в качестве некоторой особенной системы управления. Приведем определение системы. Систе́ма (от др.-греч. σύστημα — «сочетание») — множество взаимосвязанных объектов и ресурсов, организованных процессом системогенеза в единое целое и, возможно, противопоставляемое среде или суперсистеме. Целое существует в определенных границах в состоянии равновесия противодействующих сил . В системном анализе система определяется как совокупность сущностей (объектов) и связей между ними, выделенных из среды на определённое время и с определённой целью.

Для построения интенсионала понятия «антикризисное управление» необходимо построить интенсионал понятия «антикризис». Для этого необходимо инвертировать все понятия, сопряженные с понятием «кризиса». В этом случае, «антикризис» также представляет собой переходное состояние, целью которого является восстановление гомеостатических свойств, динамического баланса сил и равновесия во взаимодействии между элементами системы.

Для построения системы антикризисного управления необходимо определить параметры системы в состоянии «кризис». Для начала необходимо построить систему управления текущих процессов, где определены шкалы с некоторыми полюсами. Этими полюсами по каждой шкале параметров процессов будем считать такие, выходя за которые система входит в состояние неустойчивости. За пределами этих полюсов будут кризисные параметры системы.

Изучением такого рода динамики занимается гомеостатика, наука о динамически устойчивых системах, где в основе равновесия лежит «принцип гармонии». Благодаря этому началу, взаимодействие полюсов оказывается динамически постоянным. Исходя из посылок гомеостатики, крайние состояния некоторого управляемого процесса можно представить как полюса, между которыми поддерживается динамическое равновесие, то областью гармоничных состояний будет та, которая образуется границами "золотого сечения", отстоящими от обоих полюсов в соответствии с отношением 1/0,0618 .

Рисунок 1. Зоны гармоничного состояния и кризисных состояний системы.

В основе динамической устойчивости системы находится гомеостатический принцип равновесия . Сутью этого принципа являются следующие положения:

Система будет в состоянии динамической устойчивости, если находится в балансе двух противопоставленных факторов и имеется третий действующий фактор, который осуществляет динамическое регулирование этого противодействия;

Для устойчивого функционирования между входными и выходными параметрами системы должно наблюдаться взаимодействие, для которого выделяются оптимальные, опасные и критические зоны; оптимальная зона характеризуется двумя границами в соответствии так называемому «золотому сечению».

На основе вышеописанных принципов и концептуального анализа понятий антикризисного управления становится возможным начать проектирование такой системы. Тогда ее основными задачами будет являться:

Анализ текущих параметров процессов системы;

Удержание параметров системы в состоянии равновесия ;

Предупреждение кризисных состояний, т.е. отслеживание тенденций изменения параметров системы по их шкалам с целью определения условий и времени достижения ключевых состояний границ допустимых значений;

Восстановление параметров ранее достигнутых системой в состояние их взаимного устойчивого равновесия;

Переход системы в новое качественное состояние с другими параметрами, где их соотношения будут устойчивыми и динамически равновесными.

Исходя из перечня этих задач, можно заключить, что основное отличие системы антикризисного управления в том, что она имеет в своем составе следующие интеллектуальные компоненты. Подсистему прогнозирования, которая должна определять параметры состояний с новыми качественными свойствами и подсистему поддержки принятия решений по возможному переходу из текущего состояния в одно из возможных динамически устойчивых состояний.

Результаты анализа концептов, входящих в понятие «антикризисное управление системой» позволяет сформировать его интенсионал. Антикризисным управлением системы является система гомеостатического типа, обеспечивающая возврат исходной системы в состояние динамической устойчивости ее параметров при взаимодействии с внешней средой и удержание ее в состоянии ранее достигнутого равновесия (до кризиса), либо перевод системы в новое качественное состояние. Исходя из этого определения, можно выделить требование к системе антикризисного управления:

Мониторинг текущих значений параметров системы;

Построение субсистем управления гомеостатического типа по ключевым параметрам систем;

Прогнозирование поведения системы в результате агрессивного воздействия окружающей среды. Для этого необходимо прокреативное видение внешнего воздействия (предвидение возможных негативных влияний и создание резерва для непредвиденных ситуаций для поддержания главной целевой функции);

Подсистема определения проблемных ситуаций процесса системогенеза, построение их моделей;

Подсистема стратегического и тактического планирования для поведения системы в вышеопределенных состояниях;

Подсистема поддержки принятия решений по выходу из кризисных состояний.

Отметим, что решение совокупности этих задач позволит обеспечить создание системы управления стабильным развитием систем любого типа.

Для построения модели динамической устойчивости экономической системы во времени нами были рассмотрены существующие методики анализа и моделирования финансово-экономического состояния предприятия.

В процессе исследования были рассмотрены следующие методы факторного финансового анализа: модель Альтмана, модель Фулмера, модель Спрингейта, модель Ж. Лего .

Модель Альтмана учитывает следующие факторы: степень ликвидности активов, уровень рентабельности активов, уровень доходности активов, отношение собственного капитала к заемному, оборачиваемость активов.

Модель Фулмера включает факторы: отношение нераспределенной прибыли прошлых лет к совокупным активам, отношение объема реализации к совокупным активам, отношение прибыли до уплаты налогов к совокупным активам, отношение денежного потока к полной задолженности, отношение долга к совокупным активам, отношение текущего пассива к совокупным активам, логарифм материальных активов, отношение оборотного капитала к полной задолженности и логарифм отношения прибыли до уплаты процентов и налогов к выплаченным процентам.

Модель Спрингейта учитывает: отношение рабочего капитала к активам предприятия, отношение прибыли до уплаты процентов и налогов к общей сумме активов, отношение прибыли до уплаты процентов и налогов к общей сумме краткосрочных обязательств, отношение выручки от реализации к общей сумме.

Модель Ж. Лего включает: отношение акционерного капитала к общей сумме активов, отношение прибыли до налогообложения и издержек финансирования к общей сумме активов, отношение оборота за два предыдущих периода к общей сумме активов за эти же периоды.

Достоверность этих моделей колеблется от 60 до 90% . Модели Альтмана и Ж. Лего применимы только к акционерным обществам. Прогноз дается максимум на два года вперед, причем, чем больше горизонт прогноза, тем меньше достоверность результатов.

Все эти модели используются только для расчета вероятности банкротства в ближайшие 1-2 года. В условиях кризиса для руководителя намного важнее выявить и нейтрализовать причины ухудшения финансового состояния предприятия, чем знать какова вероятность банкротства его организации в ближайшее время.

Анализ вышеприведенных моделей показывает, что они не решают задачу определения динамической устойчивости предприятия. В ходе анализа было выделено две группы факторов, являющихся противоположными. Первая группа характеризует хозяйственную деятельность предприятия, т.е. она включает в себя все, что относится к показателям эффективности производства, вторая характеризует финансовое состояние предприятия, оно включает в себя эффективность использования финансовых средств организации.

Результаты анализа известных моделей необходимы для формулирования модели антикризисного управления.

Концепция такой динамической системы представлена на рисунке 2. Модель представляет шестиконечную звезду, состоящей из двух треугольников, наложенных друг на друга — первый направлен вверх, второй вниз.

Рисунок 2. Концептуальная модель оценки финансово-экономической устойчивости предприятия

Хозяйственная составляющая состоит из факторов «Средства производства и предметы труда» и «Трудовые ресурсы», «Деятельность предприятия» является их регулятором. Регулятор необходим для распределения ресурсов, исходя из различных параметров, таких как: степень механизации и автоматизации производства; наличие необходимых материальных и финансовых ресурсов; организационно-технический уровень предприятия; уровень концентрации и специализации производства; техническая и энергетическая вооруженность труда; прогрессивность технологических процессов; уровень маркетинговой деятельности по изучению спроса на продукцию; конкурентоспособность продукции; рынки сбыта; организация торговли и рекламы.

Исходя из полученных результатов, могут быть определены оптимальные значения факторов:

«Средства производства и предметы труда», который можно охарактеризовать с помощью следующих показателей: фондорентабельность, фондоотдача, фондоемкость, среднегодовая стоимость основных средств, амортизация, выработка продукции за один машино-час, коэффициент использования наличного оборудования, материалоемкость, материалоотдача, стоимость использованных предметов труда;

«Трудовые ресурсы», который включает в себя следующие коэффициенты: обеспеченность предприятия трудовыми ресурсами; полнота использования фонда рабочего времени; фонд заработной платы; показатели производительности труда, прибыли на одного работника и на рубль заработной платы и др.

Финансовая составляющая состоит из факторов «Прибыль» и «Затраты», «Финансовое состояние предприятия» является их регулятором. Регулятор необходим для получения максимальной прибыли с оптимальным количеством затрат. Это происходит с помощью регулирования значений различных параметров, таких как: наличие и структуру капитала предприятия по составу его источников и формам размещения; эффективность и интенсивность использования собственных и заемных средств; платежеспособность; финансовую устойчивость.

Определяются оптимальные значения факторов:

«Прибыль», который можно охарактеризовать с помощью всех показателей прибыли и рентабельности;

«Затраты», который включает в себя следующие коэффициенты: объем валовой, товарной и реализованной продукции в стоимостном, натуральном и условно-натуральном измерении; структура продукции, ее качество; ритмичность производства; объем отгрузки и реализации продукции; остатки готовой продукции на складе; общая сумма затрат на реализацию продукции, в том числе по элементам, статьям затрат, видам продукции; затраты на рубль товарной продукции; себестоимость отдельного изделия и т.д.

Отметим, что полярные группы параметров, которые характеризуют устойчивость системы, разделены таким образом, что внутри этих групп также наблюдается полярное взаимодействие. Это приводит к тому, что представленная модель не отрицает, а поглощает свои аналоги. Важно, что при этом сохранен системный подход, так как все эти параметры рассчитываются на основе известных иерархических экономических моделей. Такое представление положено в основу проекта автоматизированной системы, производящей полный анализ баланса параметров организации и выдающей рекомендации для достижения динамической устойчивости в любой момент времени.

По итогам расчета факторов построена модель, отображающая текущую финансовую устойчивость конкретного «предприятия Х». За неимением возможности полно изложить расчеты по разработанной нами модели, эту часть опускаем, а представляем лишь результаты.

Рисунок 3 - Когнитивные модели. Идеальная и реальная модель устойчивости предприятия Х.

По итогам такого моделирования на реальных примерах «предприятия Х» составляются когнитивные карты, пример которых показан на рисунке 3. Результаты говорят о том, что руководство предприятия вкладывает средства в новые материалы или новое оборудование. Это вынуждает его уменьшить количество или обучить работников, поэтому производительность труда падает. Данный процесс требует особого контроля, иначе он может привести к серьезным последствиям.

Концептуальный анализ понятия «антикризисное управление» позволяет выделить базисные понятия антикризисного управления и сформулировать требования к проекту такой системы;

Выделение из известных моделей факторного анализа полярных групп факторов, характеризующих работу экономической системы; построение их взаимодействий внутри этих групп; разработка модели динамической устойчивости экономической системы с использованием принципов гомеостатики.

Когнитивное моделирование системы антикризисного управления позволяет создавать когнитивные карты текущего состояния системы и проводить синтетическую работу по выработке рекомендаций для выхода организации в состояния устойчивости.

Работа выполнена при поддержке РФФИ, грант 14-07-00196 Моделирование гармоничных целостных систем

Рецензенты:

Гончарова М.В., д.э.н., профессор кафедры «Экономика и финансы предприятий» Волгоградского технического университета, г.Волгоград.

Ульянова О.Ю., д.э.н., профессор кафедры «Экономической теории и экономической политики» Волгоградского государственного архитектурно-строительного университета, г.Волгоград.

Библиографическая ссылка

Бутенко Д.В., Бутенко Л.Н., Бугрий Р.С., Кошечкин Я.С. МОДЕЛИРОВАНИЕ СИСТЕМ АНТИКРИЗИСНОГО УПРАВЛЕНИЯ НА ОСНОВЕ ГОМЕОСТАТИЧЕСКОГО ПОДХОДА // Современные проблемы науки и образования. – 2014. – № 3.;
URL: http://science-education.ru/ru/article/view?id=13768 (дата обращения: 05.01.2020). Предлагаем вашему вниманию журналы, издающиеся в издательстве «Академия Естествознания»

Основным проявлением системного экономического кризиса на любом рынке является так называемый кризис ликвидности, выражающийся в падении объемов продаж, а, следовательно, и показателей доходности производственно-хозяйственной деятельности. При рациональном антикризисном управлении важно максимизировать адаптивную способность управления – его способность быстро «подстраиваться» под изменяющуюся предпринимательскую среду и создавать перспективные предпринимательские возможности. Эти возможности проявляются за счет способности системы менеджмента:

􀀹отражать динамические тренды рынка;

􀀹прогнозировать развитие рыночных факторов;

􀀹перестраивать свои цели, задачи, функции, инструменты в соответствие с изменениями предпринимательской среды;

􀀹определять рыночные возможности и угрозы, моделируя адаптацию к ним своего поведения.

Антикризисная стратегия, как часть антикризисной бизнес-стратегии предприятия, призвана увязать интересы предприятия и, в частности, его собственников, с изменениями внешней предпринимательской среды. С этой точки зрения маркетинговую стратегию можно считать относительно некапиталомкой процессной инновацией в антикризисном управлении. Более того, эффективная антикризисная маркетинговая стратегия способна без снижения эффекта генерации доходов сократить издержки на сбыт и продвижение (бюджет).

Антикризисная стратегия реализуется путем использования определенных маркетинговых инструментов, таких как:

􀀹приведение объемов и структуры производства, системы ценообразования в соответствии с фактическим и прогнозируемым состоянием рынка;

􀀹сегментация рынка и выделение наиболее маржинальных или дополнительных сегментов потребителей;

􀀹совершенствование качества и других факторов потребительской ценности продуктов в соответствие с запросами целевых групп потребителей;

􀀹оптимизация каналов и способов продаж;

􀀹использование дополнительных каналов продвижения, в частности, инструментов малозатратного «партизанского» маркетинга и пр.

К сожалению, готовых универсальных рецептов антикризисного управления не существует. В каждом конкретном случае способы поддержания объемов продаж, выхода на новые сегменты рынка, оптимизационные инструменты специфичны для каждой конкретной компании. Тем не менее, представляется возможным сформулировать некоторые общие положения антикризисного управления предприятия.

С организационных позиций можно выделить 4 основных модели поведения предприятия в условиях кризиса:

Модель 1. Не делать ничего или практически ничего. А, если и делать, то только в плане минимизации расходов предприятия. Наиболее типичными проявлениями этой модели являются:

􀀹Сокращение ФОТ: увольнение части топ-менеджеров, значительной части менеджеров среднего звена и большей части офисного «планктона». Очень часто увольнение касается и части производственного персонала.

􀀹Сокращение объемов производства и объемов закупок.

􀀹Свертывание всех программ развития персонала (обучение, социальный пакет, мотивационные программы и пр.).

􀀹Тотальная минимизация всех видов операционных и прочих расходов (экономия на офисной воде, туалетной бумаге, питании сотрудников, бензине и пр.)

􀀹Продажа непрофильных (зачастую и профильных активов).

􀀹Введение системы концлагерного менеджмента: жесткий контроль над всем и вся.

Такая фирма надеется на свою репутацию, лояльность клиентов и русское «авось». По сему - решает "не дергаться", мол, время покажет. Безусловно, что такую модель антикризисного поведения нельзя считать оптимальной. Именно такие компании с высокой вероятностью пополнят ряды кандидатов в банкроты.

Модель 2. Экстренно собирается антикризисная команда, которая решает ситуационные проблемы «по мере их поступления»:

Антикризисную команду составляют, как правило, топ-менеджеры компании; в этом случае директор становится руководителем антикризисной команды (группы, Комитета) и берет на себя всю ответственность по выводу компании из кризиса.

как вариант: в антикризисную команду превращается отдел маркетинга. Такая модель антикризисного поведения может дать определенный, но ограниченный позитивный эффект.

Модель 3. Изначальное наличие в компании системы стратегического планирования и заранее назначенной (при отдаленных проявлениях предкризисных явлений) антикризисной команды или отдела (в крупных компаниях). Для такого подхода характерен системный алгоритмический подход к выработке им корректировке антикризисной стратегии. Именно данную модель бизнес-поведения следует признать оптимальным вариантом.

Модель 4. Нанимается консалтинговая компания «со стороны», которая берет на себя функции антикризисного центра, разрабатывает, а зачастую и внедряет антикризисную стратегию (в том числе и стратегию маркетинга).

Такая модель поведения оптимальна для компаний, не обладающих человеческими ресурсами, способными разработать и внедрить эффективное антикризисное управление. Консалтинговая компания может стать внешним органом антикризисного управления предприятием, вплоть до замены отдела маркетинга.

Основные принципы антикризного управления могут быть сформулированы следующим образом:

1. Мониторинг кризисных явлений на рынке и в деятельности предприятия

2. Срочность реагирования на кризисные явления.

3. Адекватность реагирования предприятия на степень реальной угрозы его финансовому и рыночному положению.

4. Полная мобилизация и реализация внутренних возможностей выхода предприятия из кризисного состояния.

При разработке антикризисной стратегии маркетинга важно учитывать следующие группы факторов внешней и внутренней предпринимательской среды:

􀂃Основные тенденции развития макро и микросреды (рекомендуется использовать принципы сценарного моделирования)

􀂃Интересы собственников

􀂃Ресурсные и бюджетные ограничения

􀂃Интересы групп влияния (потребители, менеджмент, персонал и пр.)

􀂃Модели поведения конкурентов (их промахи и достижения)

􀂃Имеющиеся у компании ключевые компетенции, значимые для потребителей в условиях кризиса

Алгоритм разработки антикризисной стратегии маркетинга может быть представлен следующим образом:

1. Создание и регламентация деятельности антикризисной рабочей группы (Комитета).

2. Аудит внешней и внутренней среды компании.

3. Оценка потенциала рынка и устойчивости компании на рынке.

4. Корректировка стратегических и тактических целей развития компании

5. Генерирование и сравнительный анализ стратегических альтернатив (вариантов стратегии).

6. Оценка рисков реализации альтернативных антикризисных стратегий и анализ их ресурсного обеспечения.

7. Выбор и окончательная компоновка антикризисной стратегии маркетинга

8. Разработка плана (программы) антикризисных мероприятий (долгосрочных, среднесрочных, краткосрочных).

9. Ревизия и реинжиниринг ключевых бизнес-процессов, влияющих на эффективность антикризисной стратегии.

10. Разработка системы индикаторов оценки реализации стратегии и мониторинг эффективности реализации антикризисной стратегии.

"